復華投信-國內首檔人民幣基金,提供資金新去路

國內第一檔人民幣計價基金-復華人民幣傘型基金獲金管核准募集,5月6日起正式開募!復華投信總經理周輝啟表示,復華人民幣傘型基金問市,對兩岸金融界具有其重要意義,除了為台灣爭取人民幣離岸中心舖路之外,也代表國內投資人除了人民幣定存,還有更多元的投資工具,成為人民幣資金的新去路!

台灣第一檔人民幣基金意義非凡
國內第一檔人民幣計價基金問市,對台灣金融市場有五個重要意義,首先是在台灣低利率環境中,提供廣大投資人的人民幣理財新工具;其次是提供兩岸企業人民幣資金調度工具;第三是促進寶島債的交易市場;第四則有助活絡台灣債券市場;第五則提供銀行換匯收益的機會。

復華投信這次推出兩檔子基金,分別為「復華人民幣貨幣市場基金」及「復華新興人民幣債券基金」 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券),投資範圍涵蓋人民幣貨幣及債券市場,可一次滿足投資人短期資金調度與長期投資需求,另有配息、不配息類別供投資人靈活選擇。

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復華投信-人民幣貨幣市場基金搶市,提供投資新選擇

向來有保值功能的黃金價格直直落,台幣貨幣市場收益率又偏低,人民幣資產因持續看漲,成為資金轉進的熱門標的。根據央行最新統計,國內人民幣存款總額已突破500億人民幣大關,由於第一波推出的短期優利定存將陸續到期,繼投資型保單、寶島債之後,人民幣計價基金也加入戰局,業者預估,未來一季人民幣理財商品仍是國內金融市場最夯的熱門話題。

復華投信總經理周輝啟表示,人民幣基金的誕生,讓投資人從最簡單的定存工具邁向真正的投資領域。從歷史經驗來看,市場與法令開放初始,往往蘊藏最大的投資機會。面對新工具,投資人可重新檢視過去的資金配置是否有更好的配置比例與型態,同時兼顧投資收益與流動性,建議除了定存等商品之外,可搭配人民幣貨幣市場或債券基金等工具,追求利率、匯率雙收益。

復華人民幣貨幣市場基金經理人林國揚指出,香港離岸人民幣貨幣市場因承作金額高,自然人很難參與,但因為資金需求高且承作金額大,議價空間大,增添人民幣貨幣市場基金利基。人民幣貨幣市場基金因為資金穩定且長期投資,較易取得質優、高報酬的貨幣市場工具,若存款、可轉讓定存單與商業本票金額越大,議價空間越大,增加潛在的收益機會。

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復華投信-人民幣貨幣市場基金,提升人民幣投資效率及流動性

復華人民幣貨幣市場基金經理人林國揚分析,復華人民幣貨幣市場基金透過靈活配置香港與台灣人民幣存款,搭配債券附買回交易(RP)等貨幣市場工具,追求收益的極大化,提供優質的流動性與報酬率,相對適合企業資金調度及外幣定存族持有,且可每日申贖、資金T+3日到位。

 

復華新興人民幣債券基金 人民幣債券搭配新興美元債,配息、不配息靈活選

 

復華新興人民幣債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)經理人黃媛君表示,本基金六成以上布局信評較佳的人民幣債券,輔以收益率較高的新興美元債,以較低波動追求更高的收益,還可選擇配息或不配息基金,讓資金運用更加靈活。

 

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分散外幣配置 搭配人民幣基金最速配

中國大陸第一季經濟成長率7.7%低於市場預期,拖累商品貨幣,如澳幣、紐幣連帶走貶,相較之下,人民幣匯價相對持穩。復華人民幣貨幣市場基金經理人林國揚表示,由於人民幣匯價的波動度相對較低,因此適合手上持有澳幣、紐幣的投資人,納入外幣組合的分散配置內,其中基金投資方面,人民幣貨幣市場基金因具備法人議價優勢,還可投資於貨幣市場工具,建議投資人可透過人民幣貨幣市場基金,搭配其他外幣配置,讓貨幣基金投資效率再升等。

復華人民幣貨幣市場基金為國內第一檔人民幣計價的貨幣型基金,投資標的除了香港大額定存之外,還可靈活投資於貨幣市場工具,目前香港大額人民幣一年期定存利率約2.80%~3.00%,皆高於台灣人民幣、台灣美元的1.10%、0.80%,此外,香港點心債的各天期利率,也高於台灣及美國同天期政府公債,所以對於保守型投資人及外幣定存族來說,人民幣貨幣市場基金已成為人民幣投資的資金新出路。

根據統計,自從大陸在2005年匯改以來,人民幣兌台幣累積升值了24%,但年化波動度卻只有4%,相較之下,同期間澳幣的累積報酬率為28%,但波動度卻高達13%,因此,對於以目前國人持有最多的美元、澳幣來看,若配置部分人民幣,貨幣基金投資將可讓整體外幣部位以較低的風險,追求合理的報酬,同時還可避開該貨幣的最大下跌段。

 

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人民幣貨幣市場基金 企業資金調度有新利器

對於日常營運大多使用美元、歐元、日圓等外幣進行交易,而且持有大量外幣的企業,匯率的大幅波動往往令許多財務長傷透腦筋,然而隨著國內第一檔人民幣貨幣市場基金問世,企業財務長又有了新利器!

 

復華人民幣貨幣市場基金經理人林國揚指出,對企業及法人而言,以往在進行短期資金調度時,多是透過活存或是台幣計價、美元計價的貨幣市場工具,現在加上人民幣貨幣市場基金,不但可參與人民幣升值的潛力,同時,人民幣低波動度的特性,還有機會降低整體海外部位的匯率波動度。此外,貨幣基金投資隨著大中華經濟圈迅速崛起,人民幣實際用途高,人民幣相對美元較易升值且波動小,可取代部分美元部位,降低匯兌風險。

 

從利率的角度來看,由於目前香港大額人民幣一年期定存利率為2.8%~3.0%,高於台灣人民幣定存的1.1%,也高於台灣美元一年期定存利率0.8%,再加上債券附買回交易、可轉讓定存單等操作,使得人民幣貨幣市場基金的資金運用靈活多元,不但可追求收益的極大化,同時也提供每日申購贖回,且資金在贖回後的第三日即入帳,在較高利率及高流動性的優勢下,人民幣貨幣市場基金相對適合企業做為資金調度的工具。

 

根據Bloomberg統計,從2005年7月22日大陸匯改至今年3月22日止,人民幣兌美元的升值幅度達30.6%,相當於年複合升幅達3.5%,但期間波動度卻只有1.7%,相對適合企業法人納入外幣配置,部分取代美元部位。

 

對於從事進出口的製造業及貿易商,人民幣貨幣市場基金可以為企業帶來許多好處,除了人民幣本身具有緩步升值及較高的利率優勢外,人民幣貨幣市場基金的收益,更是不需納入營業所得稅計算,因此,透過人民幣貨幣基金管理外幣資產或是資金調度,都是兼顧報酬及風險的好工具。

 

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復華投信-人民幣離岸中心升級,人民幣基金為資金添新去路

繼外匯指定銀行(DBU)於2月6日開辦人民幣存款等業務,國內第一檔人民幣計價基金-復華人民幣傘型基金,也已在4月1日獲金管核准募集,為兩岸金融市場投下一顆震撼彈!復華投信總經理周輝啟表示,復華人民幣傘型基金的問市,對兩岸金融界具有重要的意義,一方面為台灣爭取成為人民幣離岸中心舖路,並代表國內投資人除了人民幣定存之外,還有更多元的投資工具做為資金的去處!

復華人民幣貨幣市場基金

為提升人民幣投資效率及流動性,復華人民幣貨幣市場基金透過靈活配置香港與台灣人民幣存款,搭配債券附買回交易(RP)等貨幣市場工具,追求收益的極大化,提供優質的流動性與報酬率,相對適合台商資金調度及外幣定存族持有,且可每日申贖,資金最慢T+3日到位。

復華新興人民幣債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

人民幣債券搭配新興美元債,配息、不配息靈活選,本基金六成以上布局信評較佳的人民幣債券,輔以收益率較高的新興美元債,以較低波動追求更高的收益,還可選擇配息或不配息基金,讓資金運用更加靈活。